Napisanie testamentu to decyzja, której zdecydowanie nie warto odkładać na później. Taki dokument bardzo się przydaje nawet wtedy, gdy nie dysponujemy dużym majątkiem, ponieważ pomaga uporządkować wszystkie nasze finansowe sprawy po śmierci. Można go napisać własnoręcznie lub sporządzić u notariusza. Sprawdź, czym różnią się oba rozwiązania.

Czym jest testament i dlaczego warto go napisać?

Testament to dokument, w którym osoba fizyczna określa, kto ma otrzymać jej majątek po śmierci oraz w jaki sposób zostanie on podzielony. Jego sporządzenie pozwala uniknąć wielu nieporozumień między potencjalnymi spadkobiercami oraz przekazać konkretne składniki majątku wybranym osobom.

Testament w Bydgoszczy warto napisać i regularnie aktualizować, aby zabezpieczyć bliskie Ci osoby na wypadek Twojej śmierci. Możesz w nim precyzyjnie wskazać, kto odziedziczy mieszkanie, samochód i oszczędności zgromadzone na rachunku bankowym. Co ważne, w testamencie można uwzględnić nie tylko najbliższą rodzinę, ale także inne osoby, np. przyjaciela, partnera lub organizację, której chcesz przekazać część swojego majątku.

Przepisy dopuszczają różne formy sporządzenia testamentu, w tym testament własnoręczny oraz testament notarialny, które różnią się sposobem przygotowania, wymogami formalnymi i poziomem zabezpieczenia przed podważeniem.

Jak napisać testament własnoręcznie w Bydgoszczy?

Własnoręczne napisanie testamentu w Bydgoszczy polega na spisaniu swojej ostatniej woli w taki sposób, aby była ona jasna i zrozumiała dla przyszłych spadkobierców. Należy go w całości przygotować samodzielnie, własnoręcznie podpisać i opatrzyć datą. Taki testament zwany jest także holograficznym i zgodnie z art. 949 Kodeksu cywilnego powinien być napisany ręcznie. Niedozwolone jest zatem użycie drukarki i jedynie podpisanie dokumentu, ponieważ może to spowodować, że zostanie on łatwo podważony.

Ważne jest także prawidłowe umieszczenie daty na testamencie. Jednak jej brak nie zawsze powoduje nieważność tego dokumentu, o czym mówi art. 949 § 2 Kodeksu cywilnego:

• 2. Jednakże brak daty nie pociąga za sobą nieważności testamentu własnoręcznego, jeżeli nie wywołuje wątpliwości co do zdolności spadkodawcy do sporządzenia testamentu, co do treści testamentu lub co do wzajemnego stosunku kilku testamentów.

Testament własnoręczny – zalety

Największą zaletą własnoręcznie napisanego testamentu jest jego prosta forma i krótki czas realizacji. Możesz go sporządzić w pracy lub w domu, bez konieczności korzystania z usług notariusza. Napisanie testamentu własnoręcznie nie zajmuje dużo czasu, a dokument od razu staje się wiążący i ważny, o ile sporządzisz go prawidłowo.

Testament własnoręczny – wady

Testament napisany własnoręcznie może mieć też pewne wady. Przede wszystkim nie jest to polecana opcja dla osób, które dysponują dużym majątkiem, w tym udziałami w spółkach, ponieważ nieprecyzyjne zapisy lub błędy formalne mogą prowadzić do kwestionowania testamentu i trudności z ustaleniem rzeczywistej woli spadkodawcy.

Dodatkowo testament napisany własnoręcznie łatwo może ulec zniszczeniu lub zostać zgubiony w wyniku przypadkowego bądź celowego działania. Przy bardziej skomplikowanych zapisach zdarzają się również problemy z jego interpretacją, a niekorzystne zapisy mogą spowodować, że spadkobiercy będą próbowali podważyć jego autentyczność.

Dlatego, nawet jeśli planujesz napisać testament w Bydgoszczy własnoręcznie, warto skonsultować się z adwokatem od prawa spadkowego. Prawnik pomoże Ci przygotować jego treść, aby dobrze zabezpieczała Twoje interesy.

Jak sporządzić testament u notariusza?

Sporządzenie testamentu u notariusza również nie zajmuje dużo czasu, ale wymaga umówienia się na wizytę w kancelarii notarialnej i przygotowania niezbędnej dokumentacji. Na spotkanie zabierz ze sobą:

• dokument tożsamości – np. dowód osobisty lub paszport, który pozwoli notariuszowi potwierdzić Twoją tożsamość;
• dane osób, które mają zostać powołane do spadku – w szczególności imię, nazwisko i numer PESEL spadkobierców;
• informacje dotyczące majątku, który ma zostać uwzględniony w testamencie – np. dane nieruchomości, numer księgi wieczystej, informacje o udziałach w spółkach lub innych wartościowych składnikach majątku;
• dokumenty potwierdzające określone prawa majątkowe – jeżeli testament ma obejmować konkretne składniki majątku, np. dokumenty dotyczące nieruchomości lub udziałów.

Podczas wizyty notariusz ustala wolę spadkodawcy, sporządza akt notarialny, odczytuje jego treść, a następnie dokument zostaje podpisany. Taka forma testamentu zapewnia większe bezpieczeństwo, ponieważ notariusz czuwa nad prawidłowym przebiegiem czynności i zgodnością dokumentu z przepisami.

Testament notarialny – zalety

Największą zaletą testamentu notarialnego jest jego większa wiarygodność, która powoduje, że trudniej go podważyć w sądzie. Już sama obecność notariusza jako osoby zaufania publicznego często uniemożliwia zakwestionowanie woli spadkodawcy oraz jego zdolności do świadomego podejmowania decyzji w momencie podpisania dokumentu.

Testament notarialny jest też mniej narażony na zgubienie lub zniszczenie, ponieważ notariusz przechowuje go w kancelarii notarialnej. Dodatkowo można go wpisać do Notarialnego Rejestru Testamentów, dzięki czemu w razie śmierci spadkodawcy, zostanie on szybko odnaleziony.

Testament notarialny – wady

Dla niektórych osób wadą testamentu notarialnego jest przede wszystkim jego koszt, który w wersji podstawowej wynosi 50 zł netto (61,50 zł brutto). Jednak ostateczny rachunek w kancelarii jest zazwyczaj wyższy i zależy od rodzaju wprowadzonych zapisów. Jeśli zdecydujesz się na umieszczenie w dokumencie zapisu zwykłego, polecenia lub wydziedziczenia, taksa notarialna wzrasta do 150 zł netto. Z kolei przekazanie konkretnego składnika majątku, na przykład mieszkania, w formie zapisu windykacyjnego to koszt 200 zł netto. Do tych kwot należy doliczyć podatek VAT oraz koszty wypisów aktu notarialnego.

Wadą tej opcji może być także konieczność wcześniejszego umówienia się na wizytę u notariusza i przekazywania informacji o swoim majątku osobom trzecim.

Testament własnoręczny czy notarialny – co wybrać?

W podjęciu korzystnej decyzji i odpowiednim przygotowaniu takiego dokumentu pomoże Ci adwokat od prawa spadkowego. Niezależnie od tego, czy zdecydujesz się na testament pisany własnoręcznie, czy też sporządzony przez notariusza, podpowiemy Ci najkorzystniejsze rozwiązania. Zapraszamy do kontaktu!